Le pouvoir d'unifier le KYC et le CRM

Dans le domaine de la gestion de patrimoine et de l'assurance, la conformité et l'expérience client ont toujours vécu dans des mondes distincts. Les données Know Your Client (KYC) se trouvent dans un seul système : rigide, réglementaire et souvent oubliées jusqu'au moment du renouvellement. Les données sur les relations avec les clients se trouvent dans une autre — dispersées dans des courriels, des notes et des CRM qui ne sont jamais à jour.

Mais que se passe-t-il lorsque ces mondes fusionnent ?
Vous obtenez une seule source de vérité — une source qui non seulement satisfait à la conformité, mais qui en fait renforce les relations.

Le problème de la fragmentation

Aujourd'hui, la plupart des conseillers jonglent entre deux processus déconnectés :

• Outils KYC saisir des données statiques : nom, revenu, profil de risque, objectifs de placement.
• CRM assurer le suivi des coordonnées, des notes et des réunions, mais il est rare de les synchroniser avec les dossiers de conformité.

Le résultat ?
Saisie de données dupliquée, enregistrements incohérents et équipes de conformité à la recherche constante des mises à jour.

Lorsque les conseillers doivent se préparer à une réunion, ils basculent entre les systèmes, recoupent les détails et risquent tout de même de manquer un contexte clé, comme les personnes à charge d'un client, les changements récents de vie ou la réévaluation des risques.

Cette déconnexion crée des frictions pour les clients et de l'inefficacité pour les entreprises.

Les arguments en faveur d'un processus unifié

Imaginez que votre KYC et votre CRM n'étaient pas deux systèmes, mais un seul cadre vivant — la création, la mise à jour et la connexion automatiques des données de chaque interaction avec le client.

C'est la promesse de Renseignements unifiés sur les relations.

• Mises à jour dynamiques du KYC : Au lieu de traiter le KYC comme un formulaire unique, il évolue à chaque appel, note ou document. Lorsqu'un client mentionne une nouvelle personne à charge ou un changement d'entreprise, cela se reflète instantanément.
• Conformité et contexte Chaque détail réglementaire est lié à des interactions réelles, ce qui rend les vérifications plus lisses et réduit le risque de renseignements périmés.
• Tenue de registres sans effort : Les conseillers passent moins de temps à taper et plus de temps à conseiller. Le système se construit à l'aide de flux de travail naturels.
• Une histoire de client : Chaque note, résumé et formulaire se rattache à un tableau complet, ce qui aide vraiment les conseillers connaître leurs clients tout en demeurant conforme.

Mieux pour les conseillers. Mieux pour la conformité. Mieux pour les clients.

En fusionnant KYC et CRM en un seul processus, les entreprises peuvent enfin combler le fossé entre la conformité et l'expérience client.

• Pour les conseillers : Moins de fardeau administratif, plus de temps pour la stratégie client.
• Pour les équipes de conformité : Des données plus propres et prêtes à être vérifiables et des traces automatiques de chaque interaction.
• Pour les clients : Service transparent et personnalisé sans demandes de formulaires interminables.

Lorsque le KYC fait partie de chaque point de contact relationnel — et non d'un formulaire autonome —, il se transforme d'une case à cocher réglementaire en un avantage de renforcement de la confiance.

L'avenir est l'intelligence relationnelle

Plateformes telles que Bacs mènent ce changement en transformant les CRM et les systèmes de conformité disjoints en cadres unifiés et intelligents.

À chaque conversation, courriel et document, Bloks capture automatiquement, connecte et met à jour les détails clés du KYC et de la relation, donnant aux conseillers un profil client vivant et conforme qui évolue en temps réel.

L'avenir n'est pas un autre CRM.
C'est un système plus intelligent et unifié qui comprend les deux qui sont vos clients et ce que les organismes de réglementation doivent savoir.

Prêt à unifier votre KYC et votre CRM ?
Découvrez comment Bloks peut simplifier la conformité et approfondir vos relations avec les clients, le tout en un seul endroit.

‍