L'IA devient un élément essentiel du flux de travail des conseillers modernes, que vous travailliez dans le domaine de la gestion de patrimoine, de l'assurance, de la planification successorale ou de la consultation. Les outils vocaux, les assistants de réunion et les preneurs de notes automatisés promettent un monde où la documentation devient facile et où les conseillers peuvent enfin passer plus de temps avec les clients plutôt que sur les claviers.

Mais ce changement s'accompagne d'un nouveau défi à enjeux élevés :

Comment adoptez-vous l'IA sans risquer la confidentialité des clients ?

Parce que toutes les IA ne sont pas construites de la même manière, et pour les conseillers exerçant des activités dans des domaines hautement réglementés, le mauvais choix peut créer des expositions que vous ne voyez jamais venir.

En 2025, le conseiller axé sur la protection de la vie privée n'est pas seulement celui qui veut pour protéger les renseignements sur les clients ; c'est le conseiller qui choisit les outils intentionnellement, comprend où vont leurs données et qui peut prouver la conformité lorsque les organismes de réglementation le demandent.

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Pourquoi les conseillers doivent donner la priorité à la protection de la vie privée dès maintenant

L'adoption de l'IA s'accélère dans l'ensemble du secteur financier, mais les attentes en matière de conformité augmentent encore plus rapidement. Le paysage a radicalement changé au cours des 24 à 36 derniers mois, et trois forces font de la protection de la vie privée une priorité absolue :

1. Les lois sur la résidence des données deviennent plus strictes (surtout au Canada et aux États-Unis)

Il est révolu le temps où les données pouvaient franchir discrètement les frontières sans conséquence.

Les organismes de réglementation s'attendent maintenant à ce que les entreprises savoir où sont stockées les données des clients, qui y a accès, et ce que les services tiers en font.

Au Canada, les conseillers doivent tenir compte de ce qui suit :

• Attentes de l'OSC et de l'AMF à l'égard des fournisseurs tiers
• Exigences en matière de résidence des données imposées par les entreprises ayant des politiques de stockage axées sur le client ou uniquement au Canada
• Les lois fédérales et provinciales sur la protection des renseignements personnels resserrent les contrôles sur les renseignements personnels

Aux États-Unis, la SEC et la FINRA ont intensifié leur examen de la communication numérique, de la rétention des données et de la cybersécurité, s'attendant à bien plus que « nous avons utilisé un outil et lui avons fait confiance ».

Le message est clair :
L'utilisation d'outils avec stockage opaque ou extracôtier n'est plus défendable.

2. Les entreprises doivent démontrer que leurs outils d'IA respectent les pratiques exemplaires en matière de confidentialité

Les conseillers sont tenus de préserver la confidentialité pendant des décennies, mais les outils d'IA ajoutent une nouvelle complexité :

• Où va l'audio ou la transcription après une réunion ?
• Le fournisseur conserve-t-il les enregistrements indéfiniment ?
• Les données sont-elles utilisées pour former des modèles tiers ?
• Qui au sein de l'entreprise peut accéder au contenu brut de la conversation ?
• Que se passe-t-il si un conseiller télécharge accidentellement quelque chose de très sensible ?

On s'attend maintenant à ce que les entreprises :

• Vestitution des systèmes tiers et documenter qu'ils ont examiné les politiques de sécurité
• Assurer le chiffrement au repos et en transit
• Contrôler l'accès au niveau de l'équipe et de l'utilisateur
• Fournir des calendriers de conservation qui s'harmonisent avec la politique de réglementation
• S'assurer que la suppression est possible et respectée

Ce ne sont pas toutes les plateformes d'IA qui le permettent. Bon nombre d'entre eux sont des outils grand public modernisés pour un usage professionnel. Les conseillers qui les adoptent risquent de créer des obligations cachées en matière de conformité pour leur entreprise.

3. Les clients sont plus sensibles que jamais à la façon dont leurs renseignements sont saisis et utilisés

Après la pandémie, les clients sont devenus plus conscients du numérique et plus prudents.

Ils demandent :

• Est-ce que cet appel est enregistré ?
• Où vont mes notes ?
• Qui voit mes informations ?
• « Quel est l'outil qui permet de saisir cela ? »

Les organismes de réglementation considèrent la transparence comme un devoir fondamental. Mais même au-delà de la conformité, la confiance est monnaie — et une mauvaise gestion des informations sensibles peut la ruiner instantanément.

Les clients modernes s'attendent à ce que les conseillers démontrent :

• Transparence
• Systèmes de qualité professionnelle
• Flux de travail clairs sur le consentement
• Traitement sécuritaire des données
• Respect de la confidentialité

Un client soucieux de sa vie privée ne se contente pas d'apprécier que vous utilisez un système sécurisé...ils s'y attendent..

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Où s'insère les bloks : une IA qui respecte la confidentialité dès la conception

Bloks a été conçu spécifiquement pour les professionnels des environnements réglementés, et non comme une application vocale grand public mise à niveau pour les conseillers.

Tout ce qui concerne la plateforme est conçu autour de la confiance, de la transparence et de la sécurité.

Voici à quoi ressemble l'IA axée sur la protection de la vie privée dans la pratique :

1. Chiffrement et avec autorisation restreinte par défaut

Chaque interaction capturée dans les blocs (notes, transcriptions, résumés, fichiers audio) est cryptée au repos et en transit.

Les contrôles d'autorisation en équipe garantissent :

• Seules les personnes approuvées peuvent accéder aux renseignements d'un client
• Les entreprises peuvent restreindre l'accès par rôle ou ancienneté
• Les administrateurs peuvent appliquer les règles internes en matière de visibilité

Les conseillers peuvent utiliser l'IA en toute sécurité, même dans les conversations à haute sensibilité.

2. Contrôles de résidence des données qui correspondent aux politiques de l'entreprise

Bloks prend en charge les options de résidence dans :

• Canada
• États-Unis

C'est important parce que :

• Certaines entreprises ont besoin de TOUTES les données pour demeurer dans le pays
• Certains ne peuvent pas stocker d'informations dans des systèmes contrôlés par les États-Unis
• Certains doivent se conformer aux lois sur la protection de la vie privée propres à chaque région

Bloks s'aligne sur votre position de conformité, plutôt que de vous forcer à adopter un modèle unique.

3. Politiques facultatives de conservation et de suppression automatique

L'un des plus grands risques pour la vie privée associés à de nombreux outils d'IA est simple :

Ils gardent tout pour toujours.

Dans Bloks, les cabinets et les conseillers peuvent choisir :

• Suppression automatique de l'audio après la transcription
• Suppression manuelle avec des pistes de vérification
• Calendrier de conservation aligné sur la politique de l'entreprise
• Capture basée sur les préférences pour différents types de réunions

Vous restez conforme tout en minimisant le stockage inutile des données.

4. Une IA qui ne s'entraîne pas sur les données de vos clients

Bloks le fait non utiliser les renseignements confidentiels de vos clients pour former des modèles d'IA publics.

Vos conversations demeurent :

• Privé
• Chiffrée
• Contrôlé
• Isolé à l'intérieur de votre environnement

C'est essentiel pour les industries réglementées et constitue un facteur de différenciation majeur par rapport aux outils d'IA grand public.

5. Capture transparente et respectueuse du consentement

Bloks prend en charge des flux de travail clairs et conviviaux pour les interactions enregistrées :

• Les conseillers peuvent divulguer qu'une réunion fait l'objet d'un résumé.
• Les clients peuvent voir visuellement que la capture est active
• Les entreprises peuvent normaliser les scripts et les pratiques de communication
• Les conseillers peuvent aligner le comportement de capture sur les politiques de conformité internes

Aucun enregistrement caché. Pas de surprises. Aucune ambiguïté.

La nouvelle norme : l'IA qui renforce la confiance, et non l'affaiblit

Les clients choisissent des conseillers en fonction de leur confiance. Les organismes de réglementation protègent cette confiance par la gouvernance. Et le travail de conseil moderne produit plus d'informations qu'un humain ne peut en suivre seul.

L'IA aide, mais seulement si elle est mise en œuvre de manière réfléchie et sécuritaire.

Un conseiller axé sur la protection de la vie privée :

• Protège les conversations avec les clients
• Choix intentionnel des outils
• Comprend le flux de renseignements de nature délicate
• Démontre la conformité sans effort
• Renforcer la confiance grâce à la transparence

Bloks a été conçu exactement pour ce monde :
Clarté alimentée par l'IA et confidentialité de niveau professionnel.

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